Molao oa Madache oa tšebeliso ea chelete le ts'ebetso ea ts'ireletso ea likhukhuni e hlalositse

Ka la 2018 Phato, XNUMX, ts'ebetso ea tšebeliso ea chelete ea ma-Dutch le ts'ireletso ea lichelete tsa bokhukhuni (Dutch: Wwft) e se e qetile lilemo tse leshome li sebetsa. Morero o ka sehloohong oa Wwft ke ho boloka tsamaiso ea lichelete e hloekile; molao o ikemiselitse ho thibela tsamaiso ea lichelete ho sebelisoa bakeng sa merero ea botlokotsebe ea ho sebelisa chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni. Phokotso ea chelete e bolela hore thepa e fumanoeng e seng molaong e etsoa ka molao ho hlakola tšimoloho e seng molaong. Lichelete tsa bokhukhuni li etsahala ha chelete e kholo e sebelisoa ho tsamaisa mesebetsi ea bokhukhuni. Ho ea ka Wwft, mekhatlo e tlameha ho tlaleha liketsahalo tse sa tloaelehang. Litlaleho tsena li kenya letsoho hore ho fumanoe le ho qosoa ha bosholu ba chelete le lichelete tsa bokhukhuni. Wwft e na le tšusumetso e kholo ho mekhatlo e sebetsang Netherlands. Mekhatlo e tlameha ho nka mehato ho thibela tšebeliso ea chelete le chelete ea likhukhuni ho etsahala. Sengoloa sena se tla tšohla hore na ke litsi life tse oelang sebakeng sa Wwft, tseo litlamo tsena li nang le tsona ho latela Wwft le hore na litlamorao ke life ha litsi li sa lumellane le Wwft.

Molao oa Madache oa tšebeliso ea chelete le ts'ebetso ea ts'ireletso ea likhukhuni e hlalositse

1. Litheo tse oelang kahare ho Wwft

Litheo tse ling li tlameha ho latela lipehelo tse tsoang ho Wwft. Bakeng sa ho lekola hore na setheo se tsamaisoa ke Wwft, ho hlahlojoa mofuta oa setheo le mesebetsi e etsoang ke setheo. Setheo se ikemetseng ho Wwft se ka kopuoa ho etsa mosebetsi o motle ka boiketlo ba moreki kapa ho tlaleha mosebetsi. Litsi tsena tse latelang li ka ba tlasa Wwft:

  • barekisi ba thepa;
  • babuelli ba thepa le thekiso ea thepa;
  • bahlahisi ba thepa ea matlo le meaho;
  • basebeletsi ba thekiso ea matlo le barekisi ba meaho ea matlo le meaho;
  • basebelisi ba pawnshop le bafani ba domicile;
  • mekhatlo ea lichelete;
  • litsebi tse ikemetseng.[1]

Barekisi ba thepa

Barekisi ba thepa ba tlameha ho etsa mahlahahlaha a loketseng ha theko ea thepa e rekisoang e fihla ho € 15,000 kapa ho feta mme tefo ena e etsoa ka chelete. Ha ho na taba hore na tefo e nka libaka ka nako kapa hang. Ha tefo ea chelete ea € 25,000 kapa ho feta e etsahala ha ho rekisoa thepa e itseng, joalo ka likepe, likoloi le mabenyane, morekisi o tlameha ho tlaleha khoebo ena kamehla. Ha tefo e sa etsoa ka chelete, ha ho na tlamo ea Wwft. Leha ho le joalo, chelete e kenang akhaonteng ea banka ea morekisi e bonoa e le tefo ea chelete.

Barekisi ba ho reka le ho rekisa thepa

Haeba o nka karolo ha o reka kapa o rekisa thepa e itseng, o tlasa Wwft mme o tlamehile ho tsamaisa bareki ka mafolofolo. Hona ho kenyelletsa ho rekisa le ho reka likoloi, likepe, mabenyane, lintho tsa bonono le liemahale tsa khale. Ha ho na taba hore na theko e lokelang ho lefuoa e phahame hakae le hore na theko e lefiloe ka chelete e kae. Ha ts'ebetso e nang le tefo ea chelete ea € 25,000 kapa ho feta e etsahala, ketsahalo ena e tlameha ho tlalehoa kamehla.

Bohlophisi ba thekiso ea matlo

Ha moaki a sekaseka thepa e sa sisinyeheng 'me a fumana lintlha le maemo a sa tloaelehang a ka amang tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni, phetoho ena e tlameha ho tlaleheloa. Leha ho le joalo, li-appraisers ha li tlamehe ho tsamaisa bareki ka mafolofolo.

Basebelisi ba thekiso ea matlo le barekisi ba thekiso ea matlo le meaho

Batho ba kopanelang ha ba reka le ho rekisa thepa e sa sisinyeheng ba ka tlasa Wwft mme ba lokela ho khanna boikitlaetso ba bona bakeng sa kabelo e ngoe le e 'ngoe. Tlamo ea ho etsa moreki ka mafolofolo le eona e sebetsa mabapi le papali ea moreki. Haeba ho na le lipelaelo tsa hore khoebo e ka kenyelletsa tšebeliso ea chelete kapa chelete ea bokhukhuni, phetoho ena e tlameha ho tlaleheloa. Sena se sebetsa le ho litšebelisano moo chelete ea € 15,000 kapa ho feta e amoheloang ka chelete. Ha ho na taba hore na chelete ena ke ea moahloli oa thekiso ea matlo kapa ea motho oa boraro.

Basebelisi ba Pawnshop le bafani ba domicile

Basebelisi ba Pawnshop ba fanang ka litšebelisano tsa profeshenale kapa tsa khoebo ba lokela ho khothala ka lebaka la moreki e mong le e mong. Haeba ts'ebetso e sa tloaeleha, ketsahalo ena e lokela ho tlaleheloa. Sena se sebetsa le ho litheolelo tsohle tse ho € 25,000 kapa ho feta. Bafani ba domicile ba etsang aterese kapa aterese ea poso e fumaneha ho batho ba boraro ka khoebo kapa ka boiphihlelo, ba tlameha ho tsamaisa moreki ka mongolo o loketseng. Haeba ho belaelloa hore ho ka ba le tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni tse amehang ho faneng ka domicile, phetoho e tlameha ho tlaleheloa.

Litsi tsa lichelete

Litsi tsa lichelete li kenyelletsa libanka, liofisi tsa phapanyetsano, li-kasino, liofisi tsa trust, litsi tsa matsete le ba inshorense ba itseng. Litheko tsena li tlameha ho lula li etsa mahlahahlaha ka lebaka la boikitlaetso bo loketseng 'me li lokela ho tlaleha tse sa tloaelehang. Leha ho le joalo, melao e fapaneng e ka sebetsa le libankeng.

Litsebi tse ikemetseng

Mokha oa litsebi tse ikemetseng o kenyelletsa batho ba latelang: bangoli, babuelli ba molao, bangoli ba libuka, baeletsi ba lekhetho le liofisi tsa tsamaiso. Lihlopha tsena tsa litsebi li lokela ho sebetsa ka thata ka lebaka la bareki le ho tlaleha liketsahalo tse sa tloaelehang.

Litsi kapa litsebi tse etsang mesebetsi ka boithaopo ka boits'oaro, tse tsamaellanang le mesebetsi e etsoang ke mekhatlo e boletsoeng kaholimo, le eona e ka ba tlasa Wwft. Sena se ka kenyelletsa mesebetsi e latelang:

  • ho eletsa lik'hamphani mabapi le sebopeho sa lichelete, leano la khoebo le mesebetsi e amanang le ena;
  • likeletso le phano ea litšebeletso lefapheng la kopanelo le phihlello ea lik'hamphani;
  • ho thehwa kapa botsamaisi ba lik'hamphani kapa mekhatlo ea molao;
  • ho reka kapa ho rekisa lik'hamphani, mekhatlo ea molao kapa likarolo ho lik'hamphani;
  • kamohelo e felletseng kapa e sa lekanyetsoang ea lik'hamphani kapa mekhatlo ea molao;
  • mesebetsi e amanang le lekhetho.

Bakeng sa ho tseba hore na setheo se tlasana le Wwft, ho bohlokoa ho boloka mesebetsi eo setsi se e etsang ka kelellong. Haeba setheo se fana ka tlhaiso-leseling feela, setheo se ka tlasa bohlophisi ba Wwft. Haeba setheo se fana ka likeletso ho bareki, setheo se ka ikamahanya le Wwft. Leha ho le joalo, ho na le mola o tšesaane pakeng tsa ho fana ka tlhaiso-leseling le ho fana ka likeletso. Hape, moreki ea tlamang o tlameha ho sebetsa ka thata pele setheo se kena tumellanong ea khoebo le moreki. Ha setheo se qala se nahana hore ke tlhahisoleseling feela e hlokang ho fuwa moreki, empa hamorao ho bonahala eka ho fanoe ka likeletso kapa se lokela ho fanoa, boikarabello ba ho tsamaisa mofani oa pele ka boikitlaetso bo sa fihlellehe. Ho boetse ho kotsi haholo ho arola mesebetsi ea setheo ka mesebetsi e tsamaelanang le Wwft le mesebetsi e sa tsamaelaneng le Wwft, hobane moeli lipakeng tsa mesebetsi ena o sa hlaka hantle. Ntle le moo, e kanna ea ba taba ea hore mesebetsi e arohaneng ha e tlas'a Wwft, empa hore mesebetsi ena e kenyelletsa tlamo ea Wwft ha e kopantsoe hammoho. Ka hona, ho bohlokoa ho tseba esale pele hore na setheo sa hau se tlas'a Wwft kapa che.

Tlas'a maemo a itseng, setheo se ka oela kahar'a Molao oa Tsamaiso ea Ts'ebetso ea Dutch Trust Office (Wtt) ho fapana le Wwft. Wtt e na le litlhokahalo tse thata mabapi le ho sebetsa ka thata ha bareki le litsi tse ikemetseng ho Wtt li hloka lengolo la tumello bakeng sa ho etsa mesebetsi ea bona. Ho ea ka Wtt, litsi tse fanang ka domicile le tse tsamaisang mesebetsi e meng hape, li tlas'a Wtt. Ts'ebetso tsena tse ling li kenyelletsa ho fana ka likeletso tsa molao, ho hlokomela liphatlalatso tsa lekhetho, ho etsa mesebetsi mabapi le ho ngola, ho hlahloba le ho lekola liakhaonto tsa selemo le selemo kapa ho boloka tsamaiso kapa ho fumana motsamaisi oa mokhatlo kapa mokhatlo. Ka ts'ebetso, ho fana ka domicile le ho etsa mesebetsi e meng hangata ho tsamaisoa ke mekhatlo e 'meli e fapaneng, ho etsa bonnete ba hore litsi tsena ha li oele kahara maemo a Wtt. Leha ho le joalo, sena ha se sa tla khonahala ha Wtt e hlophisitsoeng e tla qala ho sebetsa. Kamora hore phetoho ena ea molao e kene tšebetsong, litsi tse fanang ka tšebetso ea lits'oants'o le ts'ebetso ea lits'ebetso tse ling lipakeng tsa litsi tse peli le tsona li tla laoloa ke Wtt. Hona ho ama mekhatlo e sebetsanang le mesebetsi e meng, empa e fetisetsa moreki setsing se seng bakeng sa ho fana kapa ho lula sebakeng (kapa ka lehlakoreng le leng) le litsi tse sebetsang joaloka babuelli ka ho tlisa moreki ho ikopanye le mekha e fapaneng e ka fanang ka domicile mme e ka tsamaisang mesebetsi e meng.[2] Ho bohlokoa hore litsi li be le kakaretso e ntle ka mesebetsi ea tsona, ho tseba hore na ke molao ofe o sebetsang ho tsona.

2. Mosebetsi o nepahetseng oa bareki

Ho ea ka Wwft, setheo se ikemetseng ho Wwft se lokela ho tsamaisa moreki ka boikokobetso ka botlalo. Boikitlaetso bo loketseng ba bareki bo tlameha ho etsoa pele setheo se kena tumellanong ea khoebo le moreki le pele litšebeletso li fanoa. Ho ikitlaetsa ha bareki ho kenyelletsa, har'a lintho tse ling, hore setheo se tlameha ho kopa boitsebiso ba bareki ba sona, se tlameha ho lekola tlhahisoleseling ena, ho se ngola le ho se boloka ka lilemo tse hlano.

Cheseho e lokelang bareki ho latela Wwft e kotsing. Sena se bolela hore setheo se tlameha ho nka likotsi mabapi le mofuta le boholo ba k'hamphani ea sona le likotsi mabapi le kamano e itseng ea khoebo kapa ts'ebetsong. Botebo ba cheseho e loketseng bo tlameha ho lumellana le likotsi tsena.[3] Wwft e kenyelletsa mekhahlelo e meraro ea boikitlaetso bo loketseng bareki: e tloaelehileng, e nolofalitsoeng ebile e ntlafalitsoe. Ho ipapisitse le likotsi, setheo se lokela ho khetha hore na ke mahlahahlaha afe a boletsoeng ka holimo a lokelang ho etsoa. Ntle le tlhalohanyo e thehiloeng holima kotsi ea boikitlaetso ba moreki bo lokelang ho etsoa maemong a tloaelehileng, tlhahlobo ea likotsi e kanna ea eba lebaka la ho etsa ts'ebetso e bobebe kapa e ntlafalitsoeng ea bareki ka lebaka la mafolofolo. Ha ho lekola likotsi, lintlha tse latelang li lokela ho tsotelloa: bareki, linaha le mabaka a tikoloho moo setheo se sebetsang le lihlahisoa le lits'ebeletso tse tlisoang.[4]

Wwft ha e qaqise hore na ke mehato efe eo mekhatlo e lokelang ho e nka e le ho leka-lekanya moreki ka nepo le maikutlo a kotsi a ts'ebetso. Leha ho le joalo, ho bohlokoa hore litsi li thehe mekhoa e ipehetseng kotsing ea ho beha kotsing bakeng sa ho tseba hore na boikitlaetso bo matla bo tlameha ho etsoa ka matla afe. Mohlala, mehato e latelang e ka kengoa ts'ebetsong: ho theha matrix ea kotsi, ho theha leano la kotsi kapa profil, ho kenya lits'ebetso tsa kamohelo ea bareki, ho nka mehato ea taolo ea kahare kapa ho kopanya mehato ena. Ntle le moo, ho khothalletsoa ho etsa taolo ea faele le ho boloka tlaleho ea lits'ebetso tsohle le litlhahlobo tse lekanang tsa kotsi. Bolaoli bo ikarabellang mabapi le Wwft, Setsi sa Intelligence ea Lichelete (FIU), se ka kopa setheo ho fana ka tlhaiso le tlhahlobo ea sona ea likotsi mabapi le tšebeliso ea chelete le lichelete tsa bokhukhuni. Setsi se tlamehile ho latela kopo e joalo.[5] Wwft e boetse e na le lintlha tse supang hore na ho hlokahala hore ho sebetsanoe le mahlahahlaha a makae ka lebaka la ona.

2.1 Bareki ba maemo a nepahetseng ka lebaka la ho khothala

Ka tloaelo, litsi li tlameha ho tsamaisa bareki ba maemo a loketseng ka boikemelo. Boikitlaetso bo loketseng bo na le likarolo tse latelang:

  • ho tseba, ho netefatsa le ho hatisa boitsebiso ba mofani;
  • ho khetholla, ho netefatsa le ho rekota boitsebiso ba Mong'a Molemo ka ho Fetisisa (UBO);
  • ho tseba le ho rekota sepheo le mofuta oa kabelo kapa transaction.

Boitsebiso ba moreki

E le ho tseba hore na lits'ebeletso li fanoa ke mang, boits'oaro ba moreki bo tlameha ho tsejoa pele setheo se qala ho fana ka lits'ebeletso tsa sona. Bakeng sa ho khetholla moreki, moreki o hloka ho botsoa ka lintlha tsa hae tsa boitsebiso. Kamora nako, boitsebiso ba moreki bo tlameha ho netefatsoa. Bakeng sa motho oa tlhaho, netefatso ena e ka etsoa ka ho kopa phasepoto ea pele, laesense ea ho khanna kapa karete ea boitsebiso. Bareki bao e leng mekhatlo ea molao ba tlameha ho kopuoa ho fana ka leseli ho tsoa ho ngoliso ea khoebo kapa litokomane tse ling tse tšepahalang kapa datha tseo e leng tloaelo ho sephethephethe sa machabeng. Tlhahisoleseling ena e tlameha ho bolokoa ke setheo lilemo tse hlano.

Boitsebiso ba UBO

Haeba moreki e le motho oa molao, tšebelisano, motheo kapa ts'epo, UBO e tlameha ho khetholloa le ho netefatsoa. UBO ea motho ea molaong ke motho oa tlhaho eo:

  • e nang le tjantjello ea ho feta 25% motse-moholo oa moreki; kapa
  • a ka sebelisa karolo ea 25% kapa ho feta ea litokelo kapa litokelo tsa ho vouta kopanong e akaretsang ea ba arolelanang karolo ea moreki; kapa
  • a ka sebelisa taolo ea 'nete ho moreki; kapa
  • ke mojalefa oa 25% kapa ho feta matlotlo a motheo kapa trust; kapa
  • e na le taolo e ikhethang ho 25% kapa ho feta thepa ea bareki.

UBO ea tšebelisano ke motho oa tlhaho eo, ka ho felisa ts'ebelisano, a nang le tokelo ea ho ba le karolo matlong a 25% kapa ho feta kapa a nang le tokelo ea ho ba le karolo phaellong ea 25% kapa ho feta. Ka trust, adjuster (matha) le trustee (s) ba tlameha ho tsebahala.

Ha boitsebiso ba UBO bo khethiloe, boitsebiso bona bo tlameha ho netefatsoa. Setsi se tlameha ho lekola likotsi mabapi le tšebeliso ea chelete le lichelete tsa bokhukhuni; netefatso ea UBO e tlameha ho etsahala ho latela likotsi tsena. Sena se bitsoa netefatso e thehiloeng kotsing. Mofuta o moholo oa netefatso ke ho tseba ka litokomane tse tlasa lintho tse kang liketso, likonteraka le ho ngolisa ho li-regista tsa sechaba kapa mehloli e meng e tšepahalang, hore UBO e mabapi le eona e hlile e lumelletsoe 25% kapa ho feta. Tlhahisoleseling ena e ka botsoa ha ho na le kotsi e kholo mabapi le tšebeliso ea chelete le lichelete tsa bokhukhuni. Ha ho na le kotsi e tlase, setheo se ka etsa hore moreki a saene phatlalatso ea UBO. Ka ho saena phatlalatso ena, moreki o tiisa ho nepahala ha boitsebahatso ba UBO.

Morero le mofuta oa kabelo kapa transaction

Litheo li tlameha ho etsa lipatlisiso ka morao le sepheo sa kamano e amanang le khoebo kapa khoebo. Sena se lokela ho thibela lits'ebeletso tsa mekhatlo hore e sebelisoe ho etsa chelete kapa ho tšehetsa bosholu ba lichelete. Patlisiso ka mofuta oa kabelo kapa transaction e lokela ho ba e behang kotsing.[6] Ha mofuta oa kabelo kapa ts'ebetso e se e lekantsoe, sena se tlameha ho hatisoa ho rejistara.

2.2 Khokahano e bonolo ea moreki

Ho ka etsahala hore setheo se ikopanye le Wwft ka ho khothalla bareki ka mokhoa o hlokahalang. Joalokaha ho se ho tšohliloe, matla a ho khannela bareki ka mafolofolo a tla etsoa motheong oa tlhahlobo ea kotsi. Haeba tlhahlobo ena e bontša hore menyetla ea ho sebelisa chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni e tlase, ho ka ba bonolo ho etsa mesebetsi e bonolo ea moreki. Ho ea ka Wwft, ho ba bonolo ha bareki ho ka ba bonolo ha maemo e le a lekaneng haeba moreki e le banka, inshurense ea bophelo kapa setheo se seng sa lichelete, khamphani e lenaneng kapa setheo sa mmuso sa EU. Maemong a joalo, ke boitsebiso ba moreki feela le sepheo le mofuta oa thekiso tse lokelang ho khethoa le ho tlalehoa ka mokhoa o hlalositsoeng ho 2.1. Ho netefatsa moreki le ho tsebahatsa le ho netefatsa tsa UBO ha li hlokahale boemong bona.

2.3 Moreki ea ntlafalitsoeng ka lebaka la ho khothala

Ho kanna ha ba joalo ka hore kholiseho e loketseng ea bareki e tlameha ho tsamaisoa. Ho joalo ha kotsi ea tšebeliso ea chelete le chelete ea likhukhuni e le ngata. Ho ea ka Wwft, ho khothaletsoa ha bareki ka nepo ho lokela ho etsoa maemong a latelang:

  • pele ho nako, ho na le lipelaelo tsa menyetla e eketsehileng ea ho sebelisa chelete kapa ho ba le chelete ea likhukhuni;
  • moreki ha a eo ka mmele oa boitsebahatso;
  • moreki kapa UBO ke motho ea pepesehileng lipolotiking.

Ho belaela ka kotsi e eketsehang ea tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni

Ha tlhahlobo ea likotsi e bonts'a hore ho na le kotsi e kholo ea tšebeliso ea chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni, ho tlameha ho ba le boikitlaetso bo matla bo lokelang ho etsoa. Boikitlaetso bona bo ntlafalitsoeng ba mofani bo ka etsoa ka ho kopa Setifikeiti sa Boitšoaro bo Botle ho moreki, ka ho etsa lipatlisiso tse eketsehileng ho ba boholong le mesebetsi ea boto ea batsamaisi le li-proxies kapa ka ho etsa lipatlisiso tsa tšimoloho le chelete eo u eang ho eona, ho kenyelletsa le kopo ea banka. polelo. Mehato e lokelang ho nkuoa e latela boemo.

Moreki ha a eo tsebong ka boitsebahatso

Haeba moreki a le sieo 'meleng ka boits'oao, sena se baka kotsi e kholo ea ho sebelisa chelete le lichelete tsa bokhukhuni. Boemong boo, mehato e lokela ho nkuoa ho khutlisetsa kotsi ena. Wwft e bonts'a hore na ke litsi life tseo u lokelang ho li etsa ho khutlisetsa kotsi:

  • ho tsebahatsa moreki motheong oa litokomane tse ling, data kapa tlhaiso-leseling (mohlala, kopi e sa tsejoeng ea phasepoto kapa boithuto ba boithuto);
  • ho lekola bonnete ba litokomane tse tlisitsoeng;
  • ho etsa bonnete ba hore tefo ea pele e amanang le kamano ea khoebo kapa khoebo e etsoa lebitsong la kapa ka litšenyehelo tsa ak'haonte ea moreki ka banka e nang le ofisi e ngolisitsoeng ho Naha ea Litho kapa e nang le banka e maemong a khethiloeng a nang le laesense ea ho tsamaisa khoebo naheng ena.

Haeba ho na le patala ea tsebiso, re bua ka boitsebahatso bo tsoang. Sena se bolela hore setheo se ka sebelisa datha e tsoang ho moreki ea entseng pejana ka lebaka la cheseho. Boitsebiso bo fumanoeng bo lumelloa hobane banka eo ho etsoang tefo ea boits'ireletso e etsahetseng hape ke setheo se ka tlasa Wwft kapa taolo e ts'oanang naheng e 'ngoe ea Litho. Haele hantle, moreki o se a khethollotsoe ke banka ha a etsa peeletso ea boitsebahatso.

Moreki kapa UBO ke motho ea pepesehileng lipolotiking

Batho ba senotsoeng lipolotiking ke batho ba maemong a hlaheletseng a lipolotiki Netherlands kapa kantle ho naha, kapa ba bileng boemong bo joalo ho fihlela selemo se fetileng, mme

  • phela ka ntle ho naha (ho sa tsotelehe hore na ba na le naha ea Dutch kapa sechaba se seng);

OR

  • phela Netherlands empa ha u na naha ea maDutch.

Hore na motho ke PEP e lokela ho fuputsoa bakeng sa mofani le bakeng sa UBO efe kapa efe ea moreki. Batho ba latelang ba maemong afe kapa afe a PEP:

  • lihlooho tsa mmuso, lihlooho tsa mmuso, basebeletsi le bangoli ba mmuso;
  • litho tsa paramente;
  • litho tsa balaoli ba phahameng ba boahloli;
  • litho tsa liofisi tsa tlhahlobo le liboto tsa botsamaisi ba libanka tse bohareng;
  • manadorsosa, chargé d'affaires le liofisiri tse phahameng tsa sesole;
  • litho tsa mekhatlo ea tsamaiso, tsohle tse kholo le tsa botsamaisi;
  • litho tsa lik'hamphani tsa sechaba;
  • litho tse haufi tsa lelapa kapa metsoalle e haufi-ufi ea batho ba kaholimo.[7]

Ha PEP e ameha, setheo se lokela ho bokella le ho netefatsa tlhaiso-leseling e eketsehileng ho fokotsa le ho laola kotsi e kholo ea tšebeliso ea chelete le lichelete tsa bokhukhuni.[8]

3. Ho tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang

Ha moreki a phethela ka mafolofolo, setheo se lokela ho khetha hore na ketsahalo e boletsoeng e sa tloaelehang. Haeba ho joalo, 'me ho ka ba le tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni tse amehang, khoebo e tlameha ho tlaleheloa.

Haeba moreki a khothetse ka nepo a sa fane ka datha e boletsoeng ke molao kapa haeba ho na le matšoao a ho kenya letsoho ho hobolleng chelete kapa ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni, phetoho eo e tlameha ho tlaleheloa FIU. Hona ho latela Wwft. Babusi ba maDutch ba thehile lipontšo tsa subjective le sepheo motheong oo litsi li ka khethang hore na ho na le ketsahalo e sa tloaelehang. Haeba e 'ngoe ea matšoao e ka raroloha, ho nahanoa hore ts'ebetso ha e sa tloaeleha. Khoebo ena e tlameha ho tlaleheloa FIU kapele kamoo ho ka khonehang. Ho hlahisitsoe lintlha tse latelang:

Matšoao a amanang

  1. Khoebo eo ho eona setsi se nang le lebaka la ho nahana hore e ka amana le ho qhekella chelete kapa ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni. Linaha tse fapaneng tsa likotsi li boetse li supiloe ke Mokhatlo oa Ts'ebetso ea Lichelete.

Matšoao a sepheo

  1. Litransekshene tse tlalehiloeng mapolesa kapa Ts'ebeletso ea Ts'ireletso ea Sechaba mabapi le tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni le tsona li tlameha ho tlaleheloa FIU; ka mor'a tsohle, ho na le monahano oa hore litheko tsena li ka amana le ho qhekella chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni.
  2. Phapanyetsano ya kapa ya molemong wa motho ya (semolao) ya dulang kapa ya nang le aterese ya yona e ngodisitsweng setjhabeng se khethiloeng ke molao wa matona joalo ka mmuso o nang le mefokolo ea leqeme ho thibela tšebeliso ea chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni.
  3. Khoebo eo ho eona ho rekisoang koloi e le 'ngoe kapa ho feta, likepe, lintho tsa bonono kapa mabenyane bakeng sa tefo ea karolo e itseng ea lekhetho, eo chelete e lokelang ho lefuoa ka chelete e kaalo ho € 25,000 kapa ho feta.
  4. Phetoho ea chelete ea € 15,000 kapa ho feta, moo phapanyetsano ea chelete e bang teng bakeng sa chelete e ngoe kapa ho tloha ho likereke tse nyane ho isa ho tse kholo.
  5. Chelete ea pokello ea chelete ea € 15,000 kapa ho feta molemong oa karete ea mokoloto kapa sesebelisoa sa tefo se lefelloang pele.
  6. Ts'ebeliso ea karete ea mokitlane kapa sesebelisoa sa tefo se lefelloang pele mabapi le thekiso ea chelete ea € 15,000 kapa ho feta.
  7. Khoebisano ea chelete ea € 15,000 kapa ho feta, e lefuoang kapa setheong ka chelete, ka licheke ho ba jara, ka sesebelisoa se lefelloang pele kapa ka mekhoa e tšoanang ea tefo.
  8. Khoebisano eo thepa e ntle kapa e 'maloa e tlisoang ka tlas'a taolo ea pawnshop, ka chelete e fumanoeng ke pawnshop ka phapanyetsano e ka bang $ 25,000 kapa ho feta.
  9. Khoebisano ea chelete ea € 15,000 kapa ho feta, e lefuoang kapa setheong ka chelete, ka lipampiri, ka sesebelisoa se lefelloang pele kapa ka chelete ea kantle ho naha.
  10. Ho boloka chelete ea tšepe, mabokose a libuka kapa lintho tse ling tsa bohlokoa ka theko ea € 15,000 kapa ho feta.
  11. Khoebo ea tefo ea giro bakeng sa chelete ea € 15,000 kapa ho feta.
  12. Phallo ea chelete bakeng sa chelete e ka bang € 2,000 XNUMX kapa ho feta, ntle le haeba e ama phetisetso ea chelete ho tsoa setheong se tlohelang tefo ea phetisetso ena e eang setsing se seng se tlasa tlamo ea ho tlaleha ts'ebeliso e sa tloaelehang, e tsoang ho Wwft.[9]

Ha se matšoao ohle a sebetsang ho litsi tsohle. Ho ipapisitse le mofuta oa setheo seo lipontšo li sebetsang ho sona setheo. Ha e 'ngoe ea litšebelisano joalokaha ho hlalositsoe kaholimo se etsahala setsing se itseng, sena se nkuoa e le ketsahalo e sa tloaelehang. Khoebo ena e tlameha ho tlaleheloa FIU. FIU e ngolisa tlaleho joalo ka tlaleho e sa tloaelehang ea thekiso. FIU e ntan'o hlahloba hore na phapanyetsano e sa tloaelehang e belaella mme e lokela ho fuputsoa ke balaoli ba lipatlisiso tsa botlokotsebe kapa tšebeletso ea ts'ireletso.

4. Pontšo

Haeba setheo se tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang ho FIU, tlaleho ena e kenyelletsa tokollo. Ho ea ka Wwft, datha kapa leseli le fuoeng FIU ka tumelo e ntle maemong a tlaleho, e ke ke ea sebetsa e le lebaka la sepheo sa ho etsa lipatlisiso kapa ho qosa setheo se tlalehileng mabapi le ho belaella tšebeliso ea chelete. kapa lichelete tsa bokhukhuni ke setheo sena. Ntle le moo, datha tsena li ke ke tsa sebetsa e le qoso. Sena se sebetsa le ho datha e fuoeng FIU ke setheo, ka mohopolo o hlakileng oa hore sena se ka kenyelletsa ho lumellana le tlamo ea ho tlaleha e tsoang ho Wwft. Sena se bolela hore tlhahisoleseling eo setheo se e fileng FIU, maemong a tlaleho ea ts'ebetso e sa tloaelehang, e ka se sebelisoe khahlanong le setsi ha ho etsoa lipatlisiso tsa botlokotsebe mabapi le tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni. Ts'oarelo ena e sebetsa le ho batho ba sebeletsang setheo se faneng ka data le tlhaiso ho FIU. Ka ho tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang ka tumelo e ntle, molato oa botlokotsebe o fanoa.

Ho feta moo, setheo se tlalehileng ts'ebetso e sa tloaelehang kapa se faneng ka tlhaiso-leseling e eketsehileng motheong oa Wwft ha se molato bakeng sa tšenyo efe kapa efe eo motho oa boraro a ileng a ba le eona ka lebaka leo. Sena se bolela hore setheo se ka se jarolloe molato bakeng sa tšenyo e bakoang ke moreki ka lebaka la tlaleho ea ketsahalo e sa tloaelehang. Ka hona, ka ho boloka tlamo ea ho tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang, indemnification ea mmuso e fuoa setheo le. Kamohelo ena ea sechaba e sebetsa le ho batho ba sebeletsang setheo se tlalehileng ts'ebetso e sa tloaelehang kapa ba faneng ka tlhahisoleseling ho FIU.

5. Litlamo tse ling tse tsoang ho Wwft

Ntle le boikarabello ba ho etsa ts'ebetso ea bareki ka mafolofolo le ho tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang ho FIU, Wwft e boetse e tlisa tlamo ea lekunutu le boikarabello ba koetliso bakeng sa litsi.

Boikarabello ba lekunutu

Tlamo ea ho boloka lekunutu e kenyelletsa hore setheo se ke ke sa tsebisa mang kapa mang ka tlaleho ho FIU le ka lebaka la ho belaella hore tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni li kenella morerong. Setsi le se thibetsoe ho tsebisa moreki mabapi le sena. Lebaka la sena ke hore FIU e tla qala patlisiso khoebisanong e sa tloaelehang. Tlamo ea ho boloka lekunutu e kentsoe ho thibela mekha e ntseng e etsoa lipatlisiso hore e se fuoe monyetla oa ho etsa mohlala, ho lahla bopaki.

Tlamo ea ho ikoetlisa

Ho latela Wwft, litsi li na le boikarabello ba koetliso. Boikarabello bona ba koetliso bo kenyelletsa hore basebetsi ba setheo ba tlameha ho tseba lipehelo tsa Wwft, hobane sena se bohlokoa bakeng sa ho etsa mesebetsi ea bona. Basebetsi le bona ba tlameha ho etsa ts'ebetso ea bareki ka nepo le ho hlokomela ketsahalo e sa tloaelehang. Koetliso ea nako le nako e tlameha ho lateloa ho fihlela sena.

6. Liphetho tsa ho se lumellane le Wwft

Boikarabello bo fapaneng bo tsoa ho Wwft: ho khanna boikitlaetso ka mokhoa o loketseng, ho tlaleha liketsahalo tse sa tloaelehang, tlamo ea ho boloka lekunutu le boikarabello ba koetliso. Lintlha tse fapa-fapaneng le tsona li tlameha ho rekota le ho bolokoa mme setheo se tlameha ho nka mehato ea ho fokotsa kotsi ea ho sebelisa chelete le lichelete tsa bokhukhuni.

Haeba setheo se sa lumellane le litlamo tse thathamisitsoeng kaholimo, mehato e tla nkuoa. Ho ipapisitse le mofuta oa setheo, ho beha leihlo ho latela Wwft ho etsoa ke baokameli ba lekhetho / Bureau Supervision Wwft, Dutch Central Bank, Dutch Authority bakeng sa Marang-rang a Lichelete, Ofisi ea Tsamaiso ea Lichelete kapa Mokhatlo oa Dutch Bar. Batsamaisi bana ba etsa lipatlisiso tsa tlhahlobo ho bona hore na setheo se latela melao ea Wwft hantle na. Lipatlisisong tsena, tlhaiso le ho ba teng ha leano la kotsi li a hlahlojoa. Patlisiso e boetse e ikemiselitse ho netefatsa hore litsi li hlile li tlaleha liketsahalo tse sa tloaelehang. Haeba lipehelo tsa Wwft li tlotsoe, balaoli ba bolaoli ba fuoe matla a ho beha taelo tlasa kotlo e nyolohelang kapa tefo ea tsamaiso. Ba boetse ba na le monyetla oa ho laela setsi hore se latele mokhoa o itseng oa tšebetso mabapi le nts'etsopele ea mekhoa e ka hare le thupelo ea basebetsi.

Haeba setheo se hlotsoe ho tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang, tlolo ea Wwft e tla etsahala. Ha ho na taba hore na ho hloleha ho tlaleha e ne e le ka boomo kapa ka phoso. Haeba setheo se tlola Wwft, sena se kenyelletsa tlolo ea moruo ho latela Molao oa Likotlo tsa Lichelete tsa Ekonomi ya Dutch. FIU e kanna ea etsa lipatlisiso tse ling mabapi le boitšoaro ba setsi. Maemong a tebileng, ba boholong ba ka ba ba tlaleha tlolo ea molao ho mochochisi oa sechaba oa Madache, ea ka qalang lipatlisiso tsa botlokotsebe setheo. Setsi seo se tla qosoa ka hore ha se lumellane le se fanoang ke Wwft.

7. Qetello

Wwft ke molao o sebetsang ho litsi tse ngata. Ka hona, ho bohlokoa hore litsi tsena li tsebe hore na li hloka ho phethahatsa boikarabelo bofe e le hore li lumellane le Wwft. Ho khanna bareki ka khothalo e hlokahalang, ho tlaleha ts'ebetso e sa tloaelehang, boikarabello ba lekunutu le boikarabello ba koetliso bo tsoang ho Wwft. Litlamo tsena li thehiloe ho netefatsa hore kotsi ea ho senya chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni e nyane kamoo ho ka khonehang le hore mehato e potlakileng e ka nkuoa ha ho e-na le ho belaela hore mesebetsi ena e etsahala. Bakeng sa litsi, ho bohlokoa ho hlahloba likotsi le ho nka mehato ka ho loketseng. Ho latela mofuta oa setheo le mesebetsi eo setheo se e etsang, melao e fapaneng e ka sebetsa.

Wwft ha e kenyeletse feela hore litsi li tlameha ho latela liqeto tse tsoang ho Wwft, empa hape li tla le litlamorao tse ling bakeng sa litsi. Ha tlaleho ho FIU e etsoa ka tumelo e ntle, setheo se fuoa tlolo ea botlokotsebe le ea sechaba. Maemong a joalo, leseli le fanoeng ke setheo le ke ke la sebelisoa khahlanong le lona. Boikarabello ba lehae ba ho senyeha ha moreki bo tsoang tlalehong ea FIU le bona ha bo qheleloe ka thoko. Ka lehlakoreng le leng, ho na le litlamorao ha Wwft e tlotsoa. Boemong bo mpe ka ho fetesisa, setheo se ka qosoa ka bonoko. Ka hona, ho bohlokoa haholo hore litsi li tsamaisane le lipehelo tsa Wwft, eseng feela ho fokotsa kotsi ea tšebeliso ea chelete le lichelete tsa bokhukhuni, empa hape le ho itšireletsa.
_____________________________

[1] 'Wat ke de Wwft', Belastingdienst La 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, leq. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, leq. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, leq. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, leq. 3 (MvT).

[7] 'Wat ke een PEP', Autoriteit Financiele Markten La 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, leq. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU Ka la 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

Share