Sengolo sa UBO: tšabo ea UBO e 'ngoe le e' ngoe?

1. Selelekela

Ka la 20 Mots'eanong, 2015 Paramente ea Europe e amohetse Molao oa Bone oa Tlhatlhobo ea Lichelete. Motheong oa Tlhahiso ena, naha e 'ngoe le e' ngoe ea setho e tlameha ho theha ngoliso ea UBO. Li-UBO tsohle tsa k'hamphani li lokela ho kenyeletsoa ho ngolisa ngoliso. Joalo ka ha UBO e tla etsa motho e mong le e mong oa tlhaho ea nang le ts'ebeliso ea khamphani e fetang 25% ka kotloloho kapa ka kotloloho, e se k'hamphani e thathamisitsoeng 'marakeng oa setoko. Maemong a ho hloleha ho theha UBO ('s), khetho ea ho qetela e ka ba ho nka motho oa tlhaho ho tsoa ho basebetsi ba phahameng ba nang le khamphani e le UBO. Ho la Netherlands, ngoliso ea UBO e tlameha ho kenyelletsoa pele ho la 26 Phuptjane 2017. Tebello ke hore ngoliso e tla tlisa litlamorao tse ngata bakeng sa boemo ba khoebo ba Dutch le Europe. Ha motho a sa batle ho makala ka mokhoa o sa thabiseng, setšoantšo se hlakileng sa liphetoho tse tlang se tla ba bohlokoa. Ka hona, sengoloa sena se tla leka ho hlakisa mohopolo oa ngoliso ea UBO ka ho sekaseka litšobotsi le sepheo sa eona.

Mohopolo oa Europe

Tlhahiso ea bone ea Anti-Money Laundering ke sehlahisoa sa Europe. Mohopolo o kenyelletsang ho hlahisoa ha tataiso ena ke hore Europe e batla ho thibela batho ba sebelisang chelete le barekisi ba lichelete tsa bokhukhuni hore ba se ke ba sebelisa mokhatlo oa hona joale oa mahala le tokoloho ea ho fana ka litšebeletso tsa lichelete ka sepheo sa bona sa tlolo ea molao. Tumellanong le sena ke takatso ea ho theha boitsebiso bohle ba UBO, ho ba batho ba nang le matla a mangata a bolaoli. Ngoliso ea UBO e bopa karolo feela ea liphetoho tse tlisoang ke Tlaleho ea Bone ea Khahlano le Chelete bakeng sa ho fihlela morero oa eona.

Joalokaha ho boletsoe, Tataiso e lokela ho kengoa ts'ebetsong pele ho la 26 Phuptjane 2017. Mabapi le ngodiso ea ngoliso ea UBO, tataiso e fana ka sebopeho se hlakileng. Direkiso e tiisa linaha tseo e leng litho ho tlisa mekhatlo e mengata ea molao ka hohle kamoo ho ka khonehang maemong a molao. Ho ea ka Tataiso, mefuta e meraro ea ba boholong e tlameha ho fumana tlhaiso-leseling ea UBO maemong afe kapa afe: ba boholong ba nang le bokhoni (ho kenyeletsoa balaoli ba bolaoli) le liunivesithi tsohle tsa Intelligence ea Lichelete, balaoli ba qobelloang (ho kenyeletsoa le mekhatlo ea lichelete, mekhatlo ea mekoloto, bahlahlobi ba libuka, borakhoebo le bafani ba lits'ebeletso tsa papali ea chelete ea ho becha) le batho bohle kapa mekhatlo e ka bonts'ang thahasello e loketseng. Leha ho le joalo, linaha tseo e leng litho li lokolohile ho khetha ngoliso ea sechaba ka botlalo. Poleloana e reng, "balaoli ba nang le bokhoni" ha e hlalosoe hape ho Directive. Ke ka lebaka leo, Khomishene ea Europe e kopaneng ho hlakisoa mabapi le phetoho ea hae mabapi le tataiso ho la 5 Phupu 2016.

Lintlha tse fokolang tse lokelang ho kenyelletsoa ngodisong ke tse latelang: lebitso le felletseng, khoeli ea tsoalo, selemo sa tsoalo, bochaba, naha ea bolulo le mofuta le boholo ba lithahasello tsa moruo tse tsamaisoang ke UBO. Ho kenyelletsa moo, tlhaloso ea lentsoe "UBO" e pharalletse haholo. Polelo ena ha e kenyeletse taolo e tobileng feela (motheong oa beng ba eona) ea 25% kapa ho feta, empa hape e na le taolo e ka bang ka kotlolloho e sa tobang ea feta 25%. Taolo e sa tsejoeng e bolela taolo ka tsela efe kapa efe ntle le ho ba le thepa. Taolo ena e ka ipapisa le mekhoa ea taolo selekaneng sa beng ba kabelo, bokhoni ba ho ba le tšusumetso e kholo ho khampani kapa bokhoni ba ho etsa mohlala, ho khetha batsamaisi.

3. Rejista ho The Netherlands

Moralo oa maDutch oa ts'ebetsong ea melao ho ngodiso ea UBO e hlalositsoe haholo lengolong ho mosebeletsi Dijsselbloem la la 10 Pherekhong 2016. Mabapi le mekhatlo e koahetsoeng ke tlhokahalo ea ngoliso, lengolo le supa hore ha ho na mofuta oa mofuta o teng oa Sedache. mekhatlo e tla lula e sa sebetse, ntle le ho fana ka thepa le mekhatlo eohle ea sechaba. Likhoebo tse thathamisitsoeng ha li qheleloe ka thoko. Ho fapana le mekhahlelo e meraro ea batho le ba boholong ba nang le tokelo ea ho hlahloba tlhaiso-leseling joalokaha e khethiloe boemong ba Europe, Netherlands e khetha ngoliso ea sechaba. Lebaka ke hobane ngoliso e lekantsoeng e kenyelletsa likotsi ho latela litšenyehelo, ho khoneha le ho netefatsoa. Ha registry e tla ba ea sechaba, ho tla thehoa litsi tse 'ne tsa polokeho ea lekunutu ka:

3.1. Mosebelisi e mong le e mong oa tlhahisoleseling o tla ngolisoa.

3.2. Ho fihlella tlhahisoleseling ha ho fuoe mahala.

3.3. Basebelisi ntle le ba boholong ba khethiloeng ka ho khetheha (balaoli ba kenyelletsang har'a ba bang banka ea Dutch, Lekhotla la Lichelete la Bolaoli le Ofisi ea Tsamaiso ea Lichelete) le Setsi sa Bohlale sa Lichelete sa Dutch se tla ba le phihlello ea data e lekanyelitsoeng.

3.4. Maemong a kotsing ea ho koeteloa, bosholu, pefo kapa tšoso, ho tla latela tlhahlobo-leseling ea kotsi ka ho le leng, moo ho tla hlahlojoa hore na phihlello ea data e itseng e ka koaloa ha ho hlokahala.

Basebelisi ntle le ba boholong ba khethiloeng ka kotloloho le AFM ba ka fumana feela tlhahisoleseling e latelang: lebitso, khoeli ea tsoalo, bochaba, naha ea bolulo le mofuta le boholo ba phaello ea moruo e ts'oaroang ke mong'a molemo. Bonyane bona bo bolela hore ha se lithuto tsohle tse tlamehang ho etsa lipatlisiso tse tlamang tsa UBO tse ka fumanang tlhaiso-leseling eohle e hlokahalang ho tsoa ho registry. Ba tla tlameha ho bokella tlhaiso-leseling ena le ho boloka tlhaiso-leseling ena mo tsamaisong ea bona.

Ka lebaka la hore balaoli ba khethiloeng le FIU ba na le karolo e itseng ea lipatlisiso le ea botsamaisi, ba tla ba le phihlello ea lintlha tse ling: (1) letsatsi, sebaka le naha ea tsoalo, (2) aterese, (3) nomoro ea ts'ebeletso ea moahi le / kapa nomoro ea boitsebahatso ea lekhetho kantle ho naha (TIN), (4) mofuta, nomoro le letsatsi le sebaka sa tokomane eo boitsebiso bo netefalitsoeng ka eona kapa khopi ea tokomane eo le (5) litokomane tse supang hore na ke hobaneng motho a na le boemo ea UBO le boholo ba phaello e lumellanang (ea moruo).

Litebello ke hore Chamber of Commerce e tla tsamaisa ngodiso. Lintlha li tla fihlela ngoliso ka ho tlisa tlhahisoleseling ke likhamphani le mekhatlo ea molao ka bo eona. UBO e kanna ea hana ho nka karolo ho tliseng tlhahisoleseling ena. Ntle le moo, ba boholong ba tlamehang hape, ka tsela e itseng, ba tla ba le ts'ebetso ea ts'ebetso: ba na le boikarabello ba ho fetisetsa ho ngodisa tlhahisoleseling eohle eo ba nang le eona, e fapaneng le rejista. Ba boholong ba filoeng boikarabello sebakeng sa ho loants'a tšebeliso ea chelete, lichelete tsa bokhukhuni le mefuta e meng ea botlokotsebe ba lichelete le moruo ba tla ipapisitse le boholo ba mosebetsi oa bona, ba fuoe tokelo ea ho fuoa tlhahisoleseling e fapaneng le ea ngoliso. Ha ho so tsejoe hore na ke mang ea tla ikarabella ka semmuso mosebetsing oa ts'ebetso mabapi le tlhahiso e nepahetseng (e nepahetseng) ea data ea UBO le hore na ke mang (mohlomong) a tla fuoa tokelo ea ho fana ka likotlo.

4. Sistimi e se nang liphoso?

Leha ho na le litlhoko tse thata, molao oa UBO ha o bonahale o se na metsi likarolong tsohle. Ho na le mekhoa e mengata eo motho a ka netefatsang hore e 'ngoe e oela ka ntle ho sekhahla sa ngoliso ea UBO.

4.1. Motho eo a ka mo tšepang
Motho a ka khetha ho sebetsa ka sebopeho sa ts'epo. Lipalopalo li tlase ho melao e fapaneng tlasa taelo. Tataiso e hloka ngodiso bakeng sa lipalo tsa trust. Leha ho le joalo, ngoliso ena e ikhethileng e ke ke ea bonoa ke batho bohle. Ka tsela ena, ho sa tsejoe ke batho ba ka tlas'a trust ho lula ho bolokehile ka mokhoa o mong. Mehlala ea lipalo tsa ts'epo ke ts'epo ea Anglo-America le ts'ebetso ea Curaçao. Bonaire hape o tseba sebopeho se ka bapisoang le ts'epo: DPF. Ona ke mofuta o itseng oa motheo, oo, ho fapana le ts'epo, o nang le botho ba molao. E laoloa ke melao ea BES.

4.2. Phetiso ea setulo
Buka ea bone ea Anti-Money Laundering Directive e bua ka tse latelang mabapi le ts'ebetso ea eona: "lik'hamphani le mekhatlo e meng ea molao e thehiloeng libakeng tsa bona". Polelo ena e bolela hore lik'hamphani, tse thehiloeng kantle ho libaka tsa linaha tsa litho, empa hamorao li fetisetsa setulo sa tsona sa khamphani ho ba setho sa mmuso, ha li koaetsoe ke molao. Mohlala, motho a ka nahana ka mehopolo e tsebahalang ea molao joalo ka Jersey Ltd., BES BV le American Inc. A DPF le eona e kanna ea etsa qeto ea ho fallisa setulo sa eona sa nnete ho la Netherlands le ho tswela pele ho phehella mesebetsi e le DPF.

5. Liphetoho tse tlang?

Potso ke hore na European Union e tla batla ho ntlafatsa menyetla e boletsoeng ka holimo mabapi le ho qoba melao ea UBO. Leha ho le joalo, hajoale ha ho na matšoao a hlakileng a hore liphetoho li tla etsahala ntlheng ena ka nako e khuts'oane. Tlhahiso ea hae e hlahisitsoeng ka la 5 Phupu, Khomishene ea Europe e kopile liphetoho tse 'maloa ho Directive. Tlhahiso ena ha e kenyeletse liphetoho mabapi le se boletsoeng ka holimo. Ntle le moo, ha ho so tsejoe hore na liphetoho tse reriloeng li tla kenngwa tšebetsong. Leha ho le joalo, e ke ke ea e-ba phoso ho nahana ka liphetoho tse reriloeng le monyetla oa hore liphetoho tse ling li tla etsoa hamorao. Liphetoho tse 'ne tse kholo tse boletsoeng ha joale li tjena:

5.1. Khomishene e rerile ho etsa hore ngoliso eo e ngolisoe phatlalatsa ka botlalo. Sena se bolela hore tataiso e tla fetoloa sebakeng sa phihlello ea batho ka bomong le mekhatlo e ka bonts'ang thahasello e nepahetseng. Moo phihlello ea bona e neng e ka fokotsoa ke data ea bonyane e boletsoeng pejana, hona joale sethaleng se tla tsebisoa le bona ka botlalo.

5.2. Khomishene e rera ho hlalosa lentsoe "balaoli ba nang le bokhoni" ka tsela e latelang: ".. balaoli ba sechaba ba nang le mesebetsi e khethiloeng ea ho loants'a tšebeliso ea chelete kapa lichelete tsa bokhukhuni, ho kenyelletsa le balaoli ba lekhetho le ba boholong ba nang le ts'ebetso ea ho etsa lipatlisiso kapa ho qosa ho sebelisa chelete hampe, litlolo tse amanang le eona pele. le lichelete tsa bokhukhuni, ho tsoma le ho ts'oara kapa ho tsitsisa le ho nka thepa ea botlokotsebe ”.

5.3. Khomishene e kopa hore ponaletso e be le monyetla o motle oa ho khetholla li-UBO ka ho hokahanya li-regista tsohle tsa naha tsa linaha tseo e leng litho.

5.4. Khomishene e fana ka maikutlo a hore maemong a mang, e tla theola sekhahla sa UBO sa 25% ho isa ho 10%. Ena e tla ba joalo bakeng sa mekhatlo ea molao hore e be mokhatlo o sa ameheng oa lichelete. Tsena ke ".. Litheo tse akaretsang tse se nang ts'ebetso ea moruo mme li sebeletsa ho tlosa hole beng ba matlotlo ho tsoa ho matlotlo".

5.5. Khomishene e khothaletsa ho fetola nako e behiloeng ea ho kenngwa tšebetsong ho tloha ka la 26 Phupu 2017 ho fihlela la 1 Pherekhong 2017.

fihlela qeto e

Kenyelletso ea ngoliso ea sechaba ea UBO e tla ba le litlamorao tse fihlellang bakeng sa likhoebo linaheng tseo e leng litho. Batho ka kotloloho kapa ka kotloloho ba nang le ho feta hore 25% ea (share) phaello ea k'hamphani e seng k'hamphani e thathamisitsoeng, e tla qobelloa ho etsa boitelo bo bongata sebakeng sa boinotšing, e eketsa kotsi ea ho ba le botsitso le ho koeteloa; leha e le hore Netherlands e bontšitse hore e tla etsa sohle se matleng a eona ho fokotsa likotsi tsena ka moo ho ka khonehang. Ntle le moo, maemo a mang a tla amohela boikarabello bo boholo mabapi le ho lemoha le ho fetisetsa data e fapaneng le ya data ho ngodiso ea UBO. Kenyelletso ea ngoliso ea UBO e kanna ea bolela hore motho o tla fetohela ho setšoantšo sa trust, kapa setheo sa molao se thehiloeng kantle ho linaha tseo e leng litho tse ka fetolang setulo sa hae sa nnete ho naha ea setho. Ha ho na bonnete ba hore na meaho ena e tla lula e le khetho e ntle nakong e tlang. Tlhabollo ea hajoale ea Tlhahiso ea Mane ea Theto ea Ani-Money ha e na liphetoho nakong ena. Naheng ea Netherlands, motho o tlameha ho ela hloko tlhahiso ea khokahano ea literene tsa naha, phetoho e ka bang teng 25% -requirement le letsatsi la ts'ebetsong la pele.

Share